Análise Completa do ERP Omie
Benefícios da Conta PJ Itaú no Omie vs. Conta PJ Stone
Resumo: A conta PJ do Itaú oferece integração bancária automática no Omie, enquanto a conta Stone requer conciliação manual. Esta diferença resulta em maior eficiência operacional com o Itaú.
Integração Bancária Automática – Itaú
O Omie oferece integração bancária automática com o Itaú, permitindo:
- Importação automática de extratos: Download diário automático do extrato da conta corrente
- Conciliação simplificada: Lançamentos do Omie são automaticamente conciliados com o extrato
- Remessas de cobrança integradas: Boletos emitidos no Omie são enviados automaticamente ao banco
- Processamento de retornos: Boletos pagos são automaticamente marcados como recebidos
Esses recursos economizam tempo e reduzem erros, eliminando a necessidade de acessar manualmente o internet banking para obter extratos ou enviar arquivos CNAB.
Conta PJ Stone – Limitações
A conta PJ da Stone não conta com integração automática nativa no Omie. Atualmente, as integrações do sistema cobrem principalmente bancos tradicionais:
- Integração completa: Itaú, Caixa, Safra
- Escopo limitado: Banco do Brasil, Santander
Na ausência de integração direta, o controle da conta Stone requer processos manuais:
- Cadastrar a conta Stone como conta financeira
- Importar extratos via arquivo (OFX, CSV)
- Lançar movimentos manualmente para conciliar
- Não há atualização em tempo real como ocorre com o Itaú
Comparativo entre Itaú e Stone no Omie
| Recurso | Conta PJ Itaú | Conta PJ Stone |
|---|---|---|
| Integração automática | ✅ Importação de extrato bancário, envio de cobrança e retorno automáticos | ❌ Sem integração nativa (necessário importar ou lançar manualmente) |
| Conciliação bancária | ✅ Automática com extrato integrado | ❌ Manual, via conferência de extratos (arquivo OFX/CSV) |
| Recursos adicionais | ✅ Suporte a boletos (CNAB) e Pix integrados | ❌ Apenas controle convencional de saldo e movimentações |
| Requisito para integração | Conta PJ (CNPJ da empresa) | Não disponível atualmente |
Observação: A Omie firmou parceria estratégica com o Itaú, o que impulsiona essas facilidades integradas. Já a Stone, apesar de oferecer contas digitais e adquirência, não possui (até o momento) integração direta com o ERP Omie. Em consequência, seu uso dentro do Omie será mais limitado em termos de automação, servindo apenas como mais uma conta financeira a ser conciliada manualmente.
Cadastro e Controle de Contas no Omie (Caixa e Bancos)
O módulo Finanças → Caixa e Bancos do Omie permite cadastrar todas as contas da empresa (bancárias ou internas) para centralizar o controle de entradas e saídas. Cada Conta Corrente cadastrada representa uma conta real (ou gerencial) que a empresa utiliza, e o Omie permite classificar o tipo de conta para melhor refletir sua natureza.
Ao incluir uma conta no Omie, pode-se especificar seu tipo:
- "Conta Corrente" comum (bancária PJ)
- "Conta de Pagamento" (fintech/digital)
- "Administradora de Cartões" (adquirência)
- "Caixinha" (dinheiro em espécie)
- "Mútuo" (empréstimos de sócios)
Conta pessoal (PF) de sócios no sistema
Não é proibido cadastrar no Omie uma conta de pessoa física, porém não é recomendado integrar ou misturar contas pessoais no ERP da empresa. Tecnicamente, o Omie permite cadastrar qualquer conta bancária informando a instituição e número (inclusive contas PF), mas integrações automáticas só funcionam para contas PJ da própria empresa (CNPJ).
A melhor prática é manter a distinção entre pessoa jurídica e pessoa física. Caso um sócio realize aportes ou retiradas de recursos da empresa, o ideal é registrar essas movimentações de forma apropriada: por exemplo, usando uma conta do tipo "Mútuo" (pró-labore, empréstimo de sócios) para controlar dinheiro que entra ou sai do caixa da empresa oriundo de pessoa física.
Contas PJ do Itaú e da Stone no Omie
Para contas bancárias PJ (como as do Itaú e da Stone), o cadastro no Omie é simples: informa-se a instituição financeira (o Omie dispõe de uma lista de bancos – são mais de 900 instituições, identificadas pelo código bancário), o tipo de conta (geralmente "Conta Corrente" ou "Conta de Pagamento") e os dados da agência/conta.
Conta Itaú PJ
Após cadastrada, pode-se ativar a aba de Integração Automática com o Banco para habilitar funcionalidades como extrato integrado e conciliação automatizada. Com isso, a movimentação dessa conta fluirá para o Omie: todas as entradas e saídas no banco Itaú aparecerão no extrato dentro do ERP, facilitando o controle de caixa e a conferência diária.
Também é possível iniciar transações a partir do Omie (por exemplo, enviar arquivos de pagamentos ou cobrança).
Conta Stone PJ
O cadastro servirá principalmente para controle manual. A Stone oferece uma "conta digital" aos clientes, mas não há plugin de integração direta no Omie. Assim, após cadastrar a conta Stone, o financeiro terá que atualizar seu extrato no Omie via importação de arquivos ou lançamentos.
Recomenda-se definir o tipo adequado (provavelmente "Conta Corrente" se a Stone for um banco com código BACEN, ou "Conta de Pagamento" se for instituição de pagamento).
Recursos específicos: Vale notar que, se a conta Stone for utilizada principalmente como conta de recebimento das vendas de cartão (já que a Stone é também adquirente), pode-se optar por cadastrá-la como "Administradora de Cartões" no Omie, para controlar apenas os recebíveis de cartão ali, e transferir para a conta principal quando caírem os repasses.
Entrada de valores via gateway de pagamento (Pagar.me)
Um e-commerce moderno normalmente realiza vendas online cujo pagamento é processado por gateways como o Pagar.me. Essas transações incluem Pix e cartão de crédito efetuados no site. No Omie, é importante refletir corretamente esses recebíveis.
Uma boa prática é cadastrar uma conta específica para o gateway Pagar.me no Omie, do tipo Administradora de Cartões ou Carteira Virtual. Por exemplo, pode-se criar uma conta chamada "Pagar.me – Recebíveis".
O processo recomendado para cada venda online é:
- Registrar no Omie uma Conta a Receber no valor da venda, selecionando a conta Pagar.me – Recebíveis.
- Registrar a entrada dos valores de forma analítica, discriminando as taxas do gateway:
- Lançar um desconto equivalente à taxa cobrada (comissão do Pagar.me)
- Lançar o restante como recebimento líquido
- Quando o Pagar.me efetuar o repasse para a conta bancária, realizar uma transferência entre contas no Omie, movendo o valor da conta "Pagar.me – Recebíveis" para a conta principal.
Com esse procedimento, o Omie consegue demonstrar exatamente o caminho do dinheiro: da venda no site até o recebimento líquido. Os benefícios são diversos: a conta gerencial do Pagar.me sempre mostrará os valores pendentes a receber (saldo de vendas que o gateway ainda não repassou) e as taxas ficam registradas como despesa financeira no momento certo.
Cadastro e Conciliação de Formas de Pagamento
Além de cadastrar as contas correntes, no Omie é necessário configurar as formas de pagamento que seus clientes utilizam, de modo a refletir corretamente cada tipo de recebimento nas vendas. O Omie permite personalizar essas formas de pagamento no cadastro do sistema conforme a necessidade.
Pagamentos do site (via Pagar.me – Pix e Cartão de Crédito)
Cadastre no Omie formas de recebimento específicas para as vendas do e-commerce:
- "Cartão de Crédito – Loja Online (Pagar.me)"
- "Pix – Loja Online (Pagar.me)"
Ao faturar um pedido do site no Omie ou lançar a conta a receber correspondente, atribua a forma de pagamento adequada e associe a conta "Pagar.me – Recebíveis". Isso garantirá que no relatório financeiro você consiga filtrar quanto entrou via cartão online e via Pix online.
A conciliação ocorre conforme descrito: o Pagar.me processa e repassa os valores (cartão normalmente vários dias depois, Pix quase imediato). No caso do Pix online, por ser instantâneo, a Omie não terá como saber automaticamente qual Pix no extrato bancário corresponde a qual venda, mas se você lançar cada venda Pix separadamente, poderá usar o valor e data para fazer a conciliação manual facilmente.
Recebimentos em eventos presenciais
Pix direto
Se em um evento a empresa recebe via Pix diretamente na sua chave (ex.: cliente escaneia e paga para a chave Pix da conta principal), isso é basicamente uma transferência direta.
Forma de pagamento: "Pix direto/Presencial".
Lançamento: Conta a receber baixada diretamente na conta principal, sem intermediário, já que não houve gateway. Como o Itaú está integrado, esse Pix aparecerá no extrato e pode ser conciliado automaticamente pelo Omie – ao identificar um crédito de valor exato, o sistema pode vincular à conta a receber correspondente.
Link de Pagamento
Para vendas fora do site muitas empresas usam links de pagamento (por exemplo, gerar um link via Stone ou Pagar.me e enviar ao cliente). Operacionalmente, um link de pagamento nada mais é que uma cobrança online.
Forma de pagamento: crie algo como "Link de Pagamento – Online".
Lançamento: semelhante ao caso do site, se o link for Pagar.me, registre na conta Pagar.me – Recebíveis com a taxa, etc. Se o link for da Stone, poderia ter uma conta separada "Stone – Recebíveis" ou usar a mesma conta da maquininha Stone, já que é a mesma empresa processando.
Cartões via Maquininha
Nos eventos presenciais, muitas empresas usam maquininhas de cartão. Para esses recebimentos, a configuração no Omie deve considerar as taxas da operadora e os prazos de recebimento.
Forma de pagamento: "Cartão Presencial (Maquininha Stone)", diferenciando de cartão online.
Controle no Omie: Adote o método analítico para cartões:
- Cada venda no cartão presencial é lançada como conta a receber na conta da administradora (Stone).
- Imediatamente registra-se a baixa parcial: Zera o valor recebido e informa o valor da taxa cobrada pela Stone como desconto na conta a receber. ...
